ESG for Banking Professionals

Ai nên tham gia

●      Cán bộ quản lý, lãnh đạo tại ngân hàng và tổ chức tài chính

●      Chuyên viên Quan hệ khách hàng, Tín dụng, Thẩm định, Quản trị rủi ro

●      Nhân sự thuộc Tuân thủ, Pháp chế, Kiểm toán, Vận hành, Sản phẩm, Nhân sự

●      Cán bộ ngân hàng cần hiểu và ứng dụng ESG trong công việc và quyết định hằng ngày

Hình thức & thời lượng

●      Hình thức: Đào tạo trực tiếp hoặc Online qua Zoom

●      Thời lượng: 01 ngày trực tiếp (08 giờ) hoặc 02 buổi trực tuyến (03 giờ/buổi)

Học phí

●      Liên hệ Star Consulting

Mục tiêu đầu ra

Sau khóa học, học viên sẽ:

1. Hiểu được ESG và vai trò của ESG trong ngành ngân hàng

2. Nhận diện các yếu tố Môi trường – Xã hội – Quản trị trong hoạt động của khách hàng và ngân hàng

3. Hiểu ESG có thể ảnh hưởng đến rủi ro tín dụng, dòng tiền và khả năng trả nợ như thế nào

4. Biết đặt các câu hỏi ESG cơ bản khi làm việc với khách hàng

5. Nhận diện ESG vừa là rủi ro vừa là cơ hội kinh doanh

6. Xác định các hành động ESG có thể áp dụng vào công việc thực tế

Phương pháp đào tạo, huấn luyện

●      Lý thuyết cô đọng, tập trung vào ESG dưới góc nhìn ngân hàng

●      Thảo luận và phân tích case study thực tế

●      Thực hành nhận diện rủi ro ESG trong hồ sơ khách hàng

●      Làm việc nhóm theo các vai trò RM – Credit – Risk – Compliance

●      Liên hệ trực tiếp với quy trình và công việc hằng ngày tại ngân hàng

Nội dung học tập

1. Tổng quan ESG trong ngành ngân hàng

●      ESG và Phát triển bền vững

●      Ba trụ cột Environmental – Social – Governance

●      Vì sao ESG ngày càng quan trọng với ngân hàng

●      Vai trò của ngân hàng trong quá trình chuyển đổi xanh

2. ESG dưới góc nhìn rủi ro

●      Rủi ro môi trường và biến đổi khí hậu

●      Rủi ro xã hội, lao động và cộng đồng

●      Rủi ro quản trị, minh bạch và tuân thủ

●      Chuỗi tác động:

Rủi ro ESG của khách hàng → hoạt động kinh doanh → dòng tiền → khả năng trả nợ → rủi ro ngân hàng

●      Khái niệm Physical Risk và Transition Risk

3. ESG trong thẩm định và quan hệ khách hàng

●      Những câu hỏi ESG cơ bản khi đánh giá doanh nghiệp

●      Nhận diện các vấn đề ESG trọng yếu của khách hàng

●      Đánh giá tác động đến hoạt động kinh doanh và khả năng trả nợ

●      Xác định thông tin cần bổ sung và các điều kiện cần xem xét khi cấp tín dụng

●      Vai trò của RM trong việc đưa ESG vào đối thoại với khách hàng

4. ESG và cơ hội kinh doanh ngân hàng

●      ESG không chỉ là kiểm soát rủi ro

●      Nhận diện nhu cầu tài chính phục vụ:

○      Công nghệ sạch

○      Tiết kiệm năng lượng

○      Năng lượng tái tạo

○      Giảm phát thải

○      Chuyển đổi chuỗi cung ứng

●      Tổng quan về Green Finance, Green Loan, Sustainability-linked Loan và Green Bond

●      Biến nhu cầu chuyển đổi của khách hàng thành cơ hội tài chính mới

5. ESG trong chính hoạt động ngân hàng

●      E: số hóa, giảm giấy, tiết kiệm năng lượng và tài nguyên

●      S: wellbeing, D&I, phát triển nhân viên, bảo vệ khách hàng và tài chính toàn diện

●      G: đạo đức nghề nghiệp, bảo mật dữ liệu, tuân thủ, kiểm soát rủi ro và trách nhiệm giải trình

●      Nhận diện và phòng tránh Greenwashing

6. Thực hành ESG trong nghiệp vụ ngân hàng

Học viên phân tích một tình huống khách hàng và trả lời:

●      Rủi ro ESG nằm ở đâu?

●      Rủi ro này ảnh hưởng đến ngân hàng như thế nào?

●      Cần hỏi khách hàng thêm thông tin gì?

●      Có thể tiếp tục tài trợ với điều kiện nào?

●      ESG có tạo ra cơ hội kinh doanh nào cho ngân hàng?

Cuối khóa, mỗi học viên xác định 01 hành động ESG có thể áp dụng ngay vào công việc.

Lợi ích sau khóa học

●      Hiểu ESG bằng ngôn ngữ thực tế của người làm ngân hàng

●      Nhận diện mối liên hệ giữa ESG – khách hàng – tín dụng – rủi ro

●      Biết cách đặt các câu hỏi ESG cơ bản khi làm việc với khách hàng

●      Nhìn thấy ESG như cả rủi ro và cơ hội kinh doanh

●      Có thể áp dụng các nguyên tắc ESG vào công việc và quyết định hằng ngày

Đăng ký

●      Tuyển sinh liên tục, thời gian tổ chức linh hoạt theo nhu cầu.

●      Ưu đãi học phí:

○      Giảm 5% học phí/học viên khi đăng ký theo nhóm từ 02 người

○      Giảm 10% học phí/học viên khi đăng ký theo nhóm từ 05 người

○      Khách hàng doanh nghiệp: vui lòng liên hệ Star Consulting trực tiếp

●      Phương thức Đăng ký:

○      Cách 1: Gửi email đăng ký về info@starconsulting.com.vn (Nội dung: Họ tên, Tên khoá học muốn đăng ký)

○      Cách 2: Để lại thông tin đăng ký qua Google Forms theo link tại ĐÂY.